În abordarea sa de afaceri, ca grup bancar transparent și social responsabil, ProCredit se angajează ferm să participe în eforturile internaționale de prevenire a spălării banilor, finanțării terorismului și a altor acțiuni pedepsite prin lege.

ProCredit Holding, compania-mamă a grupului ProCredit, este amplasată în Frankfurt pe Main, Germania, și este supravegheat de Autoritatea Federală Germană de Supraveghere Financiară (BaFin). BaFin aplică directivele UE împotriva spălării banilor și standardele internaționale, fiind membru al Comitetului Basel pentru Supravegherea Bancară.

Toate instituțiile ProCredit respectă cele mai înalte standarde de prevenire a spălării banilor (AML). Programul AML este proiectat și supravegheat de ProCredit Holding conform legislației germane și standardelor internaționale. De asemenea, toate instituțiile ProCredit respectă legile și reglementările locale din țările în care operează.

• Numirea unui specialist AML: fiecare bancă ProCredit are un specialist responsabil pentru raportarea către Comitetul de Conducere și către specialistul AML la nivel de grup.
• Proceduri de precauție sporită: aplicarea strictă a politicilor „Cunoaște-ți clientul” și „Cunoaște-ți corespondentul”.
• Instruirea personalului: instruiri regulate pentru toți angajații, completate de programe la distanță pentru menținerea conștientizării AML.
• Clasificarea clienților: evaluarea riscurilor asociate spălării banilor, finanțării terorismului și aplicarea procedurilor corespunzătoare.
• Monitorizarea tranzacțiilor: sistem IT de monitorizare la nivel de grup, respectarea sancțiunilor și embargourilor naționale și internaționale.
• Raportarea activităților suspicioase: rapoarte către unitățile locale de Inteligență Financiară și către specialistul AML la nivel de grup.
• Conturi și arhivare: nu se dețin conturi anonime sau fictive; respectarea regulilor de păstrare și arhivare.
• Audit anual: toate băncile ProCredit și ProCredit Holding sunt auditate anual pentru conformitate.

La deschiderea unui cont sau inițierea oricărei alte afaceri cu un client nou, băncile ProCredit înregistrează și verifică informațiile necesare pentru identificarea clientului, fie persoană fizică, fie juridică. Angajații solicită numele, adresa, data nașterii și alte date relevante, precum și actele de identitate. De asemenea, se pun întrebări despre beneficiarul final și sursa fondurilor.

În conformitate cu Actul PATRIOT al SUA și regulile finale emise de Departamentul Trezoreriei, băncile ProCredit pot furniza, la cerere, un certificat conform acestui act. Pentru informații suplimentare, vă rugăm să contactați: compliance@procredit-holding.com

Banca Comercială ProCredit Bank este o societate pe acțiuni, care își desfășoară activitatea pe teritoriul Republicii Moldova, în conformitate cu legislația în vigoare și cu reglementările specifice ale Băncii Naționale a Moldovei.

Adresa sediului: bd. Ștefan cel Mare și Sfânt, nr. 65, oficiul 901, MD-2001, Chișinău, Republica Moldova
Telefon: 0800 000 10 (apel național), +373 22 27 07 07 (apel internațional). Luni - Vineri 08:00 - 18:00, în afara sărbătorilor legale.
E-mail: mda.office@procredit-group.com
Adresa juridică: bd. Ștefan cel Mare și Sfânt, nr. 65, oficiul 901, MD-2001, Chișinău, Republica Moldova
Număr de TVA: 0206758

Persoane autorizate din punct de vedere legal:
- Irina Coroi-Jovmir, Președintă a Comitetului de Conducere
- Vladimir Domentii, Adjunct al Președintelui Comitetului de Conducere
- Andrei Taracanov, Adjunct al Președintelui Comitetului de Conducere

Acest site este administrat de ProCredit Bank, bancă comercială organizată și activând în conformitate cu legislația Republicii Moldova în vigoare. Cu excepția cazurilor în care informația este specificată diferit, ProCredit Bank își rezervă toate drepturile aferente site-ului, inclusiv textele, imaginile și desenele grafice.

Vizualizarea și descărcarea conținutului este permisă doar în scopuri de informare necomercială și/sau personale. Se interzice modificarea, reproducerea, traducerea și stocarea conținutului pe alte suporturi informaționale, inclusiv în format electronic.

ProCredit Bank poate modifica, adăuga sau elimina informația de pe site, parțial sau integral, în orice moment și fără notificare prealabilă. De asemenea, banca poate opri temporar sau definitiv activitatea site-ului, fără obligații.

Mărcile, titlurile și logo-urile utilizate pe site sunt protejate de drepturile de autor deținute de ProCredit Bank, de deținătorii de licență sau de proprietarii acestora, indiferent dacă sunt marcate corespunzător sau au simbolul ®. Acestea sunt supuse legislației în vigoare privind protecția mărcilor și nu pot fi utilizate de terțe persoane.

Corectitudinea informației plasate pe site a fost verificată. Cu toate acestea, ProCredit Bank nu poartă răspundere pentru corectitudinea, precizia, actualitatea sau completitudinea informației plasate. Nicio răspundere nu se acceptă pentru prejudicii directe sau indirecte rezultate din utilizarea site-ului, cu excepția cazurilor în care acestea sunt cauzate de vină.

Utilizatorul este responsabil pentru accesul și utilizarea documentelor vizualizate pe site. Pentru întrebări suplimentare, vă rugăm să contactați: mda.marketing@procredit-group.com

La ProCredit Bank, integritatea și respectarea valorilor etice sunt esențiale în activitatea zilnică. Toți angajații au responsabilitatea de a sesiza orice comportament ilegal, fraudulos, lipsit de etică sau orice activitate care încalcă principiile conducerii etice.

Dacă ai informații sau suspiciuni legate de fraude interne, corupție, abuz, probleme etice sau orice altă încălcare a politicilor Băncii, te încurajăm să folosești canalele disponibile pentru a transmite sesizarea ta.

Sesizarea ta contribuie la prevenirea riscurilor, menținerea unui mediu de lucru sigur și transparent și îmbunătățirea continuă a proceselor interne.

Canalele disponibile

• Telefon – +373 22 836 409. Program de lucru: Luni – Vineri, 09:00 – 18:00, cu excepția sărbătorilor legale.
• E-mail – mda.whistleblowing@procredit-group.com
• Formularul online de mai jos.
• Adresă poștală – B.C. „ProCredit Bank” S.A., bd. Ştefan cel Mare şi Sfânt, nr. 65, oficiul 901, MD-2001, Chişinău, Republica Moldova
• În orice subdiviziune a Băncii – prin transmiterea sesizării în format fizic, poți găsi adresele AICI.

Toate sesizările sunt analizate cu maximă atenție, în conformitate cu procedurile interne ale Băncii.

Orice angajat care transmite o sesizare are dreptul la confidențialitate și protecție împotriva oricărei represalii. Feedback-ul tău este esențial pentru menținerea unui mediu de lucru corect și etic.
 

Îți mulțumim pentru implicare și contribuția ta la menținerea unui mediu de lucru transparent și responsabil!

ProCredit Bank acordă prioritate responsabilității față de clienți și integrității serviciilor oferite. Ne angajăm să menținem cele mai înalte standarde etice și profesionale în activitatea noastră, iar transparența și corectitudinea relației cu clienții sunt esențiale.

Dacă ai identificat o situație care implică comportament ilegal, fraudulos, lipsit de etică sau orice practică ce poate afecta siguranța, calitatea serviciilor ori interesele tale ca și client, te încurajăm să ne comunici cât mai rapid.

Sesizarea ta ne ajută să prevenim riscurile, să corectăm eventualele neconformități și să îmbunătățim în mod continuu calitatea serviciilor ProCredit Bank.

Canalele disponibile

• Telefon – +373 22 836 409 Program de lucru: Luni – Vineri, 09:00 – 18:00. Sâmbătă, duminică și de sărbători: 09:00 - 18:00.
• E-mail – mda.whistleblowing@procredit-group.com
• Formularul online de mai jos.
• Adresă poștală – B.C. „ProCredit Bank” S.A., bd. Ştefan cel Mare şi Sfânt, nr. 65, oficiul 901, MD-2001, Chişinău, Republica Moldova
• În orice subdiviziune a Băncii – prin transmiterea sesizării în format fizic, poți găsi adresele AICI.

Toate sesizările sunt analizate cu maximă atenție, în conformitate cu procedurile interne ale Băncii.
 

Îți mulțumim pentru încredere și pentru contribuția la menținerea unui mediu bancar transparent și sigur!