В своей деловой деятельности, как прозрачная и социально ответственная банковская группа, ProCredit твердо привержена участию в международных усилиях по предотвращению отмывания денег, финансирования терроризма и других действий, наказуемых законом.

ProCredit Holding, материнская компания группы ProCredit, находится во Франкфурте-на-Майне, Германия, и находится под надзором Федерального управления финансового надзора Германии (BaFin). BaFin применяет директивы ЕС по противодействию отмыванию денег и международные стандарты, являясь членом Базельского комитета по банковскому надзору.

Все учреждения ProCredit соблюдают самые высокие стандарты по предотвращению отмывания денег (AML). AML‑программа разрабатывается и контролируется ProCredit Holding в соответствии с немецким законодательством и международными стандартами. Кроме того, все учреждения ProCredit соблюдают местные законы и нормативные акты стран, в которых они работают.

• Назначение специалиста по AML: в каждом банке ProCredit есть специалист, отвечающий за отчётность перед Правлением и специалистом по AML на уровне группы.
• Процедуры повышенной осторожности: строгая реализация политик «Знай своего клиента» и «Знай своего корреспондента».
• Обучение персонала: регулярные тренинги для всех сотрудников, дополненные дистанционными программами для поддержания уровня осведомлённости об AML.
• Классификация клиентов: оценка рисков, связанных с отмыванием денег, финансированием терроризма, и применение соответствующих процедур.
• Мониторинг транзакций: ИТ‑система мониторинга на уровне группы, соблюдение национальных и международных санкций и эмбарго.
• Отчётность по подозрительным операциям: отчёты в местные подразделения финансовой разведки и специалисту по AML на уровне группы.
• Учёт и архивирование: отсутствуют анонимные или фиктивные счета; соблюдение правил хранения и архивирования данных.
• Ежегодный аудит: все банки ProCredit и ProCredit Holding проходят ежегодный аудит на соответствие.

При открытии счёта или начале любых других деловых отношений с новым клиентом банки ProCredit регистрируют и проверяют информацию, необходимую для идентификации клиента — физического или юридического лица. Сотрудники запрашивают имя, адрес, дату рождения и другие релевантные данные, а также документы удостоверения личности. Кроме того, задаются вопросы о конечном бенефициаре и источнике средств.

В соответствии с американским PATRIOT Act и окончательными правилами, изданными Министерством финансов США, банки ProCredit могут по запросу предоставить сертификат о соответствии данному акту. Для дополнительной информации свяжитесь с нами по адресу: compliance@procredit-holding.com

Предотвращение кражи личности крайне важно. Именно поэтому рекомендуется использовать сильные и уникальные пароли.

• Выбирай пароли, которые сложно угадать. Избегай фамилий, дат рождения, прозвищ и не используй один и тот же пароль для разных сайтов.
• Не записывай и не публикуй нигде свои логины, пароли или конфиденциальную информацию.
• Меняй пароли регулярно и не делись ими ни с кем — даже с семьёй.

• Используй антивирус и анти‑малварь и держи их обновлёнными.
• Регулярно обновляй операционную систему и приложения на своём устройстве.
• Проверяй любое скачанное ПО перед установкой.
• Не отключай средства безопасности на телефоне — это может подвергнуть устройство рискам.

Атаки социальной инженерии направлены на то, чтобы обманом заставить тебя раскрыть конфиденциальную информацию или выполнить действия, ведущие к мошенничеству.

• Если сомневаешься в подлинности письма, сообщения или звонка якобы от ProCredit Bank, сразу сообщи: 0800 000 10, +373 22 27 07 07 или mda.pcb.antifraud@procredit-group.com.
• Будь осторожен с загружаемыми файлами — они могут выглядеть безобидно, но содержать вредоносные элементы.

• Защищай свой телефон или планшет паролем, отпечатком пальца или распознаванием лица.
• Регулярно проверяй активность своего счёта и сразу сообщай о подозрительных операциях.
• Избегай общественных Wi‑Fi сетей для онлайн‑банкинга и передачи чувствительных данных.
• Регулярно очищай кеш браузера после онлайн‑банкинга.
• Заходи в ProBanking только вручную вводя официальный адрес — не используй ссылки из писем.
• Храни PIN‑коды и пароли в безопасности и никому их не сообщай.
• Осторожно относись к письмам, обещающим лёгкие деньги — если звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, скорее всего это обман.
• Убедись, что у тебя активированы антивирус, файрвол и автоматические обновления, и избегай чужих компьютеров.

• Устанавливай приложения только из официальных магазинов, таких как Apple App Store или Google Play Store.
• Всегда соблюдай условия и правила своего банка.
• Будь внимателен к подозрительным всплывающим окнам во время онлайн‑банкинга и связывайся с банком, если возникают сомнения.
• Не оставляй компьютер без присмотра, когда ты в Internet Banking, и всегда корректно выходи из системы.

Для дополнительной информации о кибербезопасности:

• National Cyber Security Alliance
• EU Agency for Cyber Security

Мы используем новейшие технологии для обнаружения и предотвращения кибервзломов, например:

• Мы внедряем меры, которые препятствуют несанкционированному доступу людей или сетей (файрволы, системы предотвращения вторжений, шифрование данных и т.д.)
• Мы защищаем соединение между твоим устройством и нашими приложениями с помощью шифрования Secure Socket Layer (SSL), например, когда ты входишь в систему, заполняешь заявку или регистрируешься для онлайн‑услуг.

• Ты подтверждаешь операции и платежи с помощью многофакторной аутентификации (Multi-Factor Authentication).
• Твоя онлайн‑сессия автоматически завершится после 10 минут бездействия, чтобы избежать несанкционированного доступа.
• Безопасный доступ в мобильную версию e‑Banking через биометрию или пароль.
• Мы постоянно следим за возможными онлайн‑мошенничествами.
• Мобильные приложения разрабатываются с использованием самых передовых технологий безопасности.

• Ты можешь самостоятельно управлять лимитами и статусом карты через наши цифровые каналы.
• Карты соответствуют последним стандартам безопасности, таким как 3‑D Secure.
• Ты получаешь SMS‑сообщение о каждой онлайн‑транзакции, выполненной твоей картой.
• Мы осуществляем онлайн‑мониторинг для предотвращения возможного мошенничества.

• Держи свои контактные данные актуальными, чтобы мы могли быстро с тобой связаться.
• Немедленно сообщи, если ты потерял карту или телефон, или если их украли.