-
Группа ProCredit: значительное улучшение результатов за первую половину 2021 года и продолжение уверенного роста
- Рост кредитного портфеля клиентов составил 7.7% и депозитного 2.5%
- Увеличение прибыли после налогообложения на 68%; консолидированный результат в размере 36,4 млн евро представляет собой рентабельность капитала в размере 9,1%
- Снижение расходов на резервы привело к годовой стоимости риска в размере 10 базисных пунктов с улучшением качества портфеля
- Увеличение чистого процентного дохода привело к значительному улучшению соотношения расходов и доходов (cost-income ratio) до уровня 64.4%
- Как сообщалось в июле, Правление повышает прогноз относительно рентабельности капитала на 2021 год до 8.0% - 9.5%
- Первый День рынков капитала (Capital Markets Day) состоится в виртуальном формате 12 октября 2021 года
Франкфурт-на-Майне, 12 августа 2021 года - Группа ProCredit, которая в основном осуществляет деятельность в Юго-Восточной и Восточной Европе, сообщает о хороших результатах в первой половине 2021 года. Кредитный портфель клиентов вырос на 402 млн евро или 7.7%, еще раз отражая высокие темпы роста, наблюдавшиеся в предыдущие периоды (первая половина 2020 года: +255 млн евро или 5.3%). Консолидированный результат вырос на 68% и достиг 36.4 млн евро (первая половина 2020 года: 21.7 млн евро), демонстрируя улучшенную рентабельность собственного капитала в размере 9.1% (первая половина 2020 года: 5.5%). Основываясь на хороших финансовых результатах за первое полугодие, 23 июля 2021 года Правление повысило прогноз относительно рентабельности капитала на финансовый год 2021 до 8,0–9,5% (ранее 6,0–7,5%).
Руководство ProCredit положительно оценивает результаты за первое полугодие и перспективы группы: «Мы довольны этими результатами и высоком ценим, насколько хорошо наши коллеги смогли осуществить нашу бизнес-стратегию вопреки очень сложным рыночным условиям. Наши основные сильные стороны по-прежнему заключаются в тесных отношениях, которые мы выстраиваем с тщательно отобранными клиентами, в нашей способности эффективно управлять кредитным риском и в наших бизнес-процессах с высокой степенью цифровизации. По мере того как мы начинаем выходить из пандемии COVID-19, наши клиенты категории МСП, которые так важны для устойчивого восстановления экономики, с растущей уверенностью смотрят в будущее. Мы считаем, что банки ProCredit могут сыграть ключевую роль в обеспечении дальнейшего успеха этих клиентов. Таким образом, мы еще раз убедились, что наш устойчивый подход, а не тот, что базируется на агрессивном потребительском кредитовании, доминирующем в настоящее время на наших рынках, является правильным способом оказать значимое влияние на развивающиеся экономики и общества, обеспечивая при этом устойчивую прибыль для группы ProCredit.»
Рост портфеля группы ProCredit на 402 млн евро или 7,7% значительно превысил и без того хорошие показатели роста по сравнению с предыдущим годом (первая половина 2020 года: +255 млн евро или 5,3%). Все банки группы ProCredit показали хорошие темпы роста в размере не менее 4,5%. По состоянию на 30 июня 2021 года портфель "зеленых" кредитов составлял 1,1 миллиарда евро (31 декабря 2020 года: 1,0 миллиарда евро), что составляет 19,1% от общего портфеля. Особенно хорошо продолжило развиваться финансирование в сегменте возобновляемых источников энергии.
Депозиты клиентов также продемонстрировали хороший рост в первой половине 2021 года. Рост депозитов на 123 млн евро или 2,5% был примерно на уровне предыдущего периода (первая половина 2020 года: +113 млн евро, +2,6%). В основном рост был сгенерирован за счет увеличения денежных средств на текущих и сберегательных счетах, в частности, за счет предоставления банковских онлайн услуг физическим лицам.
Низкая стоимость риска и рост доходов способствуют улучшению результатов
Прибыль после налогообложения в размере 36,4 млн евро представляет собой рентабельность собственного капитала в размере 9,1%, что является значительным улучшением по сравнению с предыдущим годом (первая половина 2020 года: 21,7 млн евро или 5,5%). Увеличение результата на 68% было обусловлено, с одной стороны, снижением стоимости риска, а с другой - увеличением операционной прибыли на 5,0 млн евро. Уровень затрат вновь был в значительной степени стабильным, что еще больше улучшило соотношение расходов и доходов до 64,4% (первая половина 2020 года: 66,5%).
Качество портфеля незначительно улучшилось в первой половине 2021 года по сравнению с концом 2020 года. По состоянию на 30 июня 2021 года доля проблемных кредитов упала до 2,5% (31 декабря 2020 года: 2,6%); доля кредитов, находящихся на второй стадии, снизилась на 0,5 п.п. до 4,4%. Кроме того, выплаты по списанным кредитам также увеличились по сравнению с предыдущим годом. Эти положительные изменения способствовали значительному сокращению расходов по резервам на покрытие возможных потерь по кредитам на 13,0 млн евро до 2,7 млн евро по сравнению с тем же периодом прошлого года (первая половина 2020 года: 15,7 млн евро). Годовая стоимость риска составила 10 базисных пунктов (первая половина 2020 года: 64 базисных пункта).
Чистый процентный доход составил 103.2 млн евро, что выше показателя за первую половину 2020 года в размере 99.9 млн евро, в первую очередь из-за сильного роста бизнеса и стабилизации маржи во всех банках группы ProCredit. Чистая процентная маржа немного снизилась по сравнению с предыдущим годом на 0,1 п.п. до 2,8%, но увеличилась на 0,2 процентного пункта по сравнению с первым кварталом 2021 года. Увеличение чистой процентной маржи во втором квартале 2021 года поддержало значительное увеличение чистого процентного дохода в размере 4,6 млн евро или 8,5% по сравнению с первым кварталом. Чистый комиссионный доход в размере 24,1 млн евро выше уровня, зафиксированного в предыдущем году (первая половина 2020 года: 22,6 млн евро).
Потенциал масштабирования бизнес-модели группы ProCredit дополнительно подтверждается стабильной структурой затрат в сочетании с устойчивым ростом бизнеса. Затраты на персонал и административные расходы увеличились лишь незначительно - на 0,5 млн евро и составили 83,3 млн евро в первом полугодии. Расходы на персонал выросли на 2,2%, тогда как административные расходы немного снизились.
Правление повысило прогноз рентабельности капитала
Как сообщалось ранее, на основе позитивных событий в первой половине года и по-прежнему осторожных, но все более оптимистичных ожиданий касательно второй половины 2021 года, 23 июля 2021 года Правление повысило прогноз относительно прибыли на 2021 финансовый год. Ожидается повышение рентабельности собственного капитала в размере от 8% до 9,5% (ранее 6,0% - 7,5%) в финансовом 2021 году со значительно сниженной стоимостью риска по сравнению с финансовым 2020 годом и соотношением коэффицента расходов и доходов порядка 65%. Соотношение расходов и доходов, таким образом, прогнозируется у нижней границы коридора 65% - 68%, прогнозируемого на 2021 год в годовом отчете за 2020 год. Ожидается, что рост клиентского кредитного портфеля по-прежнему составит около 10%. При этом не учитываются значительные валютные колебания.
Уровень капитализации группы остается оптимальным
Коэффициент основного капитала первого уровня (CET1 с полной нагрузкой) по состоянию на 30 июня 2021 года составил 13.7%, что выше показателя на конец 2020 года (31 декабря 2020: 13.3%). Консолидированный результат за вторую половину 2020 года отражен в капитале первого уровня; результат за первую половину 2021 года будет отражен в капитале первого уровня в третьем квартале 2021 года. Показатель эффекта финансового рычага (the leverage ratio) в 9,3% значительно превышает средний показатель по банковскому сектору.
Выплата дивидендов в размере 0,35 евро за акцию или 20,6 млн евро, запланированная на четвертый квартал, уже полностью вычтена из капитала первого уровня.
В связи с улучшением финансовых результатов, Правление также повысило свой прогноз относительно коэффициента общего капитала первого уровня (CET1 с полной нагрузкой). Таким образом, ожидается, что к концу финансового 2021 года этот уровень превысит 13% (ранее - около 13%).
День рынков капитала для группы ProCredit в виртуальном формате 12 октября 2021 года
Первый День рынков капитала для группы ProCredit состоится 12 октября 2021 года в 14:00 по Центральноевропейскому летнему времени (CEST). Мероприятие будет проводиться в виртуальной формате и призвано обеспечить заинтересованным аналитикам и инвесторам более глубокое понимание бизнес-модели группы ProCredit. Подробная информация о Дне рынков капитала 2021 года будет доступна на веб-сайте ProCredit Holding в разделе "Связи с инвесторами" в ближайшие недели.
Промежуточный отчет руководства группы ProCredit за I половину 2021 года доступен с сегодняшнего дня на сайте ProCredit Holding в разделе "Связи с инвесторами" по адресу https://www.procredit-holding.com/en/investor-relations/reports-publications/financial-reports/
Контактные данные:
Andrea Kaufmann, Group Communications, ProCredit Holding, тел.: +49 69 951 437 138,
E-mail: Andrea.Kaufmann@procredit-group.com
O ProCredit Holding AG & Co. KGaA
ProCredit Holding AG & Co. KGaA, со штаб-квартирой в Франкфурте-на-Майне, Германия, является материнской компанией группы ProCredit, включающей банки, ориентированные на малые и средние предприятия (МСП). Помимо своей операционной деятельности в странах Юго-Восточной и Восточной Европы, группа ProCredit также осуществляет деятельность в Южной Америки и Германии. Акции компании котируются на бирже ценных бумаг Франкфурта в сегменте Prime Standard Франкфуртской фондовой биржи. Основными акционерами ProCredit Holding AG & Co. KGaA являются стратегические инвесторы Zeitinger Invest и ProCredit Staff Invest (инвестиционные механизмы для сотрудников ProCredit), голландская DOEN Participaties BV, KfW Development Bank и IFC (часть группы Всемирного банка). В качестве ведущей компании группы, согласно Закону о банковской деятельности Германии, на консолидированном уровне ProCredit Holding AG & Co. KGaA находится под контролем Федерального управления финансового надзора Германии (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht, BaFin) и Федерального банка Германии. Дополнительная информация доступна на сайте: www.procredit-holding.com.
Заявления прогнозного характера
Этот пресс-релиз содержит заявления, касающиеся нашего будущего развития бизнеса и финансовых показателей, а также заявления, касающиеся будущих действий или событий, затрагивающих ProCredit Holding, которые могут представлять собой заявления прогнозного характера. Такие заявления основаны на управлении текущими ожиданиями ProCredit Holding и конкретными предположениями, многие из которых находятся вне контроля ProCredit Holding. Поэтому они подвержены множеству рисков, неопределенностей и факторов. Если один или несколько из этих рисков или неопределенностей материализуются, или базовые ожидания или предположения окажутся неверными, то фактические результаты, показатели и достижения (как отрицательные, так и положительные) ProCredit Holding могут значительно отличаться от тех, которые изложены или подразумеваются в прогнозных заявлениях. ProCredit Holding не берет на себя никаких обязательств и не намерен обновлять эти прогнозные заявления или исправлять их в случае событий, отличающихся от ожидаемых.
